与我联系

我可以提供的服务

家庭保障梳理

结合家庭责任、已有保障与预算，理清保障缺口和安排顺序。

已有保单整理

汇总不同公司的保单，核对保障责任、保额、期限与续保条件。

企业保障咨询

围绕员工、经营场所与业务责任，梳理企业风险和保障范围。

健康告知与核保沟通

逐项核对健康告知，沟通核保要求；符合条件时协助预核保。

理赔申请协助

协助报案、整理材料并跟进反馈，理赔结果以合同与审核为准。

保全与长期售后

按服务约定跟进信息变更、缴费续保和理赔，关注保障需求变化。

为什么与我交流

先把需求说清楚

从预算、家庭责任和已有保障出发，先确定要解决的问题，再讨论可行的安排。

把多份保障放在一起看

兼顾不同公司的保单，结合所属机构实际合作范围，核对保障之间的配合与遗漏。

把核保沟通放到前面

遇到需要核对的健康情况，先梳理告知与核保条件，再推进后续方案和办理。

同一位经纪人持续跟进

从需求交流、核保沟通到投保协助和后续服务，由我持续跟进，减少反复讲述需求。

怎样开始交流

01
先聊需求
说明为谁安排保障、已有险种、大致预算和最关心的问题。
02
明确委托与服务
确认身份、服务范围与客户告知；需要正式办理时按流程签署相关文件。
03
分析与沟通
整理保障需求，核对告知和核保要求，再沟通可行的方案与条件。
04
协助办理与维护
按你的决定协助投保与信息核对，之后持续跟进保全、续保和理赔申请。

交流前的常见问题

已有保单能否梳理、首次交流需要准备什么、服务范围与费用如何确认，下面分别说明。

已经买过保险，也可以交流吗？

可以从已有保障开始梳理。先看责任、保额、期限和续保条件，了解保障之间的配合，再判断是否有需要补充或调整的地方。

第一次交流，需要准备什么？

先说明为谁安排保障、已有险种、大致预算和最关心的问题即可。正式分析或办理需要补充哪些资料，会在确认服务流程后逐项说明。

服务范围和费用怎样确认？

正式委托前，会说明服务范围、报酬获取方式及可能涉及的费用，以客户告知文件和服务约定为准。

经纪人与代理人有什么区别

比较项目	保险经纪人	保险代理人
角色出发点	从投保人的需求出发，为投保人与保险公司订立合同提供中介服务。	接受保险公司委托，在授权范围内代办保险业务。
业务与授权	个人在所属经纪机构授权内提供服务；可办理范围以机构实际业务和合作安排为准。	机构或个人按相应授权提供服务；具体可办理范围需核实。
报酬获取	依法收取佣金；报酬来源及相关费用应通过客户告知说明。	根据委托关系向保险公司收取佣金。
服务责任	因过错造成投保人或被保险人损失的，依法承担相应赔偿责任。	在保险公司授权范围内代办业务的行为，由保险公司依法承担责任。